Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах - Эрика Стэнфорд

что хотя бы некоторая регулировка и надзор закона помогут людям меньше страдать от жуликов – и это к лучшему. Всего несколько лет назад в головах людей укоренялись другие взгляды на пользу и вред государственного контроля.

Технология блокчейна в основе криптовалюты позволяет ее децентрализацию. Это второе главное слово на слуху в разговорах о ее основополагающем принципе работы, сразу после несметных выгод запуска ICO.

Если что-то децентрализовано в сети, оно, по идее, лучше защищено. Его труднее взломать. Оно «лучше».

Иногда это правда так. Некоторые обменники криптовалюты их авторы написали децентрализованными – и во многих случаях это решение порождало свои выгоды. Централизованные ресурсы подлежат государственной регулировке, а значит, делятся информацией пользователей с государством и правительством. Не всех это радует, особенно когда речь идет про отмывание денег или просто чрезмерно раздутые этические принципы нераспространения тайны личности. Увы, хотя децентрализованные обменники имели свои достоинства, слишком много народного доверия получили ресурсы с недостаточной защищенностью и очень редкими внутренними проверками.

В 2016–2018 гг. люди не особо понимали, что начнется, когда трещины в фундаменте сообщества начнут замазывать государственными регулировками. Специалисты и любители, которые еще пару месяцев назад понятия не имели ни о какой такой «крипте», запросто могли начать работу над собственным криптообменником. Только затем, чтобы стремительно разбогатеть даже без инвестиций в криптовалюту и запуска своего проекта ICO. Обменники появлялись тут и там. Риск проведения операций именно через них очень сильно варьировался. При запуске нового обменника масса пользователей зачастую вообще обходилась без проверки его защиты данных и профессионализма команды. Люди слали деньги новым, часто анонимным и совершенно точно непроверенным обменникам, наивно веря, что все будет хорошо. Внутри сообщества звучало предупреждение за предупреждением с требованиями не хранить основной запас криптовалюты в чужих обменниках, доверять им лишь непосредственный малый фонд в активном обмене, а все остальное выводить оффлайн, в безопасный кошелек. Прислушивались к этому далеко не все. Хранение средств на обменнике увеличивало потенциальный доход за счет большей оперативности торгов на пиках и спадах валютных курсов. Средства лежали в резерве в нужный момент для торговли и немедленной инвестиции в новые ICO. Те, кто уже инвестировал в популярные ICO, держали криптовалюту на обменных ресурсах в ожидании роста цены для удобной быстрой обналички. В таких благоприятных условиях свои новые обменники запросто могли запускать люди без любого серьезного понимания, во что они ввязываются. Какие именно проблемы с законом могут их достаточно скоро настигнуть, они тоже понятия не имели.

Как показал рынок, обменники криптовалют стали наиболее выгодными и безопасными инструментами аферистов для бегства с деньгами из всех доступных отраслей. Создатели канадского обменника Quadriga изначально замыслили его с прицелом на обман, а смерть основателя привела к тому, что сотни миллионов долларов чужих денег зависли в небытие без малейшей возможности их вернуть[60].

Многие обманутые инвесторы с тех пор упрямо требуют эксгумации трупа. Люди просто не верят, что жулик действительно мертв.

Мы еще вернемся к этому в 6 главе с рассказом о поддельной смерти, пропавших миллионах и т. д. Как и в случае ICO, хозяева обменников криптовалюты могли позволить себе экономить на рекламе. Они просто указывали факт их наличия. Некоторые люди в стремлении торговать заветной криптой немедленно приходили на их площадку. Шаблоны механизмов обмена не требовали много усилий для запуска. При минимальной трате времени на поиск в сети можно отыскать дешевый полуфабрикат собственного обменника даже сейчас. Усилий на работу по его настройке и запуску от администратора почти не потребуется.

Механизмы криптобирж часто помогали спрятать обман за мнимыми взломами и техническими неполадками. Поскольку в те дни и то, и другое было регулярным явлением, нельзя было точно сказать, лгут администраторы о неполадках или совершенно искренни. Некоторые обменники централизованно хранили криптовалюту в общем кошельке просто с указанием, сколько принадлежит конкретному пользователю. Если бы каждую учетную запись хранили отдельно, это усложнило бы работу взломщика. Конечно же, при взломе, даже успешном, немедленный вывод большинства средств пользователей – ситуация аномальная и хорошо заметная.

Но если выдаивать те же счета понемногу или как-то иначе паразитировать на процессе обмена взломанного ресурса – вроде бы и по мелочам, но постоянно, то при некотором старании жертва взлома до последнего момента не поймет, что ее уже ограбили.

Звучит невероятно, хотя именно это случилось с японским рыночным лидером обмена криптовалюты Mt. Gox.

Спасибо и самые искренние извинения

Южнокорейский обменник Pure Bit рухнул совершенно примитивным образом. Его создатели запустили сырой обменник, пару месяцев держали ICO на рынке, собрали парочку миллионов долларов и все это время делали вид, что все нормально.

Токены Pure Bit набрали 2,8 миллиона долларов ICO за 2018 год – и это в целом типично, если не считать маленький пикатный нюанс – запрет на торговлю ICO принят южнокорейскими властями еще в 2017 году[61]. Чем бы ни занимались организаторы проекта, это само по себе сулило проблемы с их государством. Команда Pure Bit вывела те 2,8 миллиона долларов на один кошелек. Решение можно рассматривать как прямой эквивалент хранения денег в обычном кошельке. Такое решение может оказаться безопасным, если вы знаете принцип работы, что это за кошелек, а также где и как его безопасно хранить. Но то же решение сильно упрощает бегство со всеми деньгами на счету. Команда Pure Bit закрыла обменник и сайт, из тематического чата южнокорейского мессенджера «Какао» повыбрасывали всех подписчиков, а напоследок отправили единственное короткое сообщение: «Спасибо!»[62].

Организаторы Pure Bit стали эталоном современного мошеннического бегства с деньгами инвесторов. Остается лишь недоумевать, чем думали их обманутые вкладчики, когда лезли в это все наперекор уже объявленному на государственном уровне юридическому запрету по работе с ICO. Что бы ни случилось, попали инвесторы круто[63]. Но в истории Pure Bit случился другой интересный поворот: его организатор раскаялся!

Через неделю появилось новое сообщение:

Я причинил финансовый и психологический вред инвесторам проекта. В слепой жажде наживы я совершил непростительную ошибку, которую нельзя исправить. Прошло меньше суток, и меня уже мучает совесть. Хотя это и не сравнить с тем, что пришлось испытать моим инвесторам, меня обуревают серьезные эмоции. Приношу свои искренние извинения всем инвесторам, на которых повлияло мое решение.

Вскоре после этого сообщения обменник начал возврат части украденных средств[64].

Искусство прятаться за неполадками

К глубокому сожалению криптовалютных разработчиков, энтузиастов и, конечно же, сообщества инвесторов, каких-либо частых проявлений мук совести, раскаяния и возврата хотя бы части средств мошенниками широкой публике в дальнейшем увидеть так и