Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия - Алексей С. Воронин

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, — наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, — наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Квалифицирующие признаки у всех статей применительно к платежным картам практически одинаковые. Отличие будет только в части 3: в статье 158 УК РФ отсутствует в качестве квалификации использование служебного положения:

— часть 2: группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину;

— часть 3: с использованием своего служебного положения, в крупном размере;

— часть 4: организованной группой, в особо крупном размере.

А вот предусмотренные наказания у новых статей (159.3 и 159.6 УК РФ) значительно смягчены (таблица 4.1). Часть 1 не предусматривает наказание в виде лишения свободы, максимальное наказание — арест. Но в настоящий момент в связи с отсутствием в РФ арестных домов и невозможностью исполнения данного уголовного наказания судами не назначается данная мера наказания. Таким образом, максимальное наказание по части 1 статьи 159 УК РФ практически снижено для статей 159.3 и 159.6 УК РФ до двух лет принудительных работ. По части 2 и 3 наказание снижено на один год по сравнению со статьей 159 УК РФ.

Таблица 4.1. Меры наказания по статьям 158, 159, 159.3 и 159.6 УК РФ

Помимо общего смягчения наказания во вновь введенных статьях значительно изменены квалифицирующие величины ущерба (таблица 4.2).

Таблица 4.2. Квалифицирующие величины ущерба в статьях 158, 159, 159.3 и 159.6 УК РФ

Таким образом, законодатель считает, что квалифицированный ущерб от мошенничества с использованием платежных карт или в сфере компьютерной информации в шесть раз выше, чем от обычного мошенничества или от кражи. Единственный положительный момент от данного изменения УК РФ — это возможность получать более детализированные статистические данные (до этого невозможно было выделить из массы преступлений мошенничество с картами). Какие-либо другие факторы, способные повысить качество работы по выявлению и расследованию таких преступлений, отсутствуют.

Таблица 4.3. Количество зарегистрированных уголовных дел

Еще одна новелла была внесена в Уголовный кодекс РФ Федеральным законом от 08.06.2015 № 153-ФЗ «О внесении изменений в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации». Проанализируем данное изменение в законодательстве. Ранее статья 187 УК РФ была сформулирована следующим образом:

Статья 187. Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов

1. Изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, — наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

2. Те же деяния, совершенные организованной группой, — наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Данная редакция вызывала много вопросов и проблем в правоприменительной практике. В частности, при ее применении необходимо было в обязательном порядке установить, что поддельная карта является кредитной либо расчетной. Если предметом преступления являлись карты иностранных эмитентов, это вызывало определенные трудности со стороны оперативно-следственных и экспертно-криминалистических подразделений МВД РФ, так как согласно Положению «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» ЦБ РФ от 24.12.2004 № 266-П, характеристика платежной карты (кредитная или расчетная) определяется не какими-то внешними параметрами (реквизиты, дизайн, защитные элементы и др.), а договором между клиентом и эмитентом: