Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах - Эрика Стэнфорд

создания новых «киберденег». На первый взгляд – самый легкий для продажи объект в мире. К глубокому разочарованию администрации OneCoin, токены для создания нерегулируемой цифровой валюты не считались товаром. Любые контрольные структуры признали бы в их продаже схему Понци на ранних этапах, после чего запретили бы торговлю куда раньше, чем случилось в реальности. Но хозяева OneLife знали, как обойти эти ограничения.

Образование: плагиат pdf и чудеса экономики

Для нужд OneLife пирамиде сетевого маркетинга потребовался товар с хотя бы видимостью законной сделки по его продаже. Продавать наборы из одних лишь криптотокенов нельзя. Пришлось использовать некоторую фантазию – команда проекта занялась вопросами «образования».

Под брендом OneLife ушли в продажу наборы «образовательных материалов». Показательно, что сами продавцы не очень-то упоминали образовательную нагрузку своих наборов, а основная масса покупателей OneCoin и вовсе про это не задумывалась.

Для многих существование электронных документов в наборе оказалось бессмысленным сюрпризом.

Учебные материалы выглядели неплохим прикрытием для стартовых наборов OneCoin ценой от 100 евро. Проблема в том, что за самые дорогие наборы OneCoin, не мелочась, выставляли цену в 228 000 евро. Довольно сложно оправдать подобный масштаб оплаты за россыпь PDF файлов из подборки OneCoin. В ходе расследования журналисты БиБиСи обнаружили, что образовательный материал наборов почти дословно цитировал книгу «Личные финансы для чайников»[115] Эрика Тайсона[116].

В отличие от других криптовалют, доступных к покупке на обменниках, просто взять и купить OneCoin не давали. Приходилось закупать набор «образовательных материалов», который содержал токены. А вот они уже и помогали создать на компьютере новые OneCoin. Эти наборы, как обещали покупателям, позволяли получить на домашних компьютерах множество новых OneCoin. Стоимость потенциальной добычи при затратах достаточного машинного времени должна была так увеличиться, что просто закупка набора уже сулила бы покупателю миллионы заработка. Инвесторы OneCoin действительно мнили себя миллиардерами – только потому, что так написано в рекламных списках на сайте OneCoin. Они еще не могли пользоваться этими «деньгами» или свободно их вывести. Но в их глазах это и не имело значения. Ход вещей устраивал абсолютное большинство жертв.

В июле 2016 года появилось редкое видео, где Ружа лично прорекламировала набор OneCoin. Новый «превосходный» набор стоил, мягко говоря, немало – 118 000 евро. В довесок к нескольким главам электронного плагиата шел 1 311 000 токенов для создания более чем двух миллионов единиц OneCoin. На тот момент они «стоили» по 7 евро штука. Первые видео OneCoin давно удалены с Ютуба, но любой, кому интересен уровень чуши в этой рекламе, все еще может отыскать копии в альтернативных видеоархивах при минимальных усилиях. В криптовалютном сообществе давно и хорошо знают, что авто-майнинг, то есть обработка токенов по лучшим затратам машинного времени, чем в среднем по рынку, – типичный образец лживого техно-бреда в расчете на кромешных невежд. Заявки на большую эффективность OneCoin в дословном их описании технически невозможны[117]. В лучшем случае подобная экономическая манипуляция администрации криптовалютного проекта неумолимо заканчивается гиперинфляцией. Увы, по толпе картина скорого неминуемого обогащения била эффективно. Только подумайте – на входе 118 000 евро и всего пара месяцев ожидания компьютерной добычи OneCoin по купленным токенам, а несколько месяцев спустя итог ~14 миллионов евро.

Ну да, заманчиво.

В реальности продажа токенов OneCoin оказалась частным случаем торговли воздухом. Лучшие в мире специалисты по сетевому маркетингу получили возможность доить высокие комиссионные из доверчивой публики, раз уж та и впрямь готова платить за «самый горячий проект на рынке криптовалюты, еще круче, чем легендарный биткойн».

Самый богатый человек в мире

Игорь увидел цифры на экране статистики OneCoin и немедленно подсел на иглу вероятной прибыли. Для серии подкастов Джейми Бартлетта «Пропавшая криптокоролева» он сказал, что посчитал, сколько именно нужно продать, чтобы оказаться самым богатым человеком на Земле. Достаточно накопить 100 миллионов токенов, дождаться подорожания до 100 евро, и вуаля – ты богаче, чем Билл Гейтс. Простая математика[118]. Игорь и Андреа искренне думали, что OneCoin сделает их самыми богатыми людьми мира. Они такие не одни. Другие продавцы OneCoin, даже не самые успешные, тоже достаточно рано пришли в проект, чтобы увидеть, как их цифровые активы начинают «стоить» дороже 1 миллиарда евро прямо на глазах. Обычные люди искренне думали, что они теперь миллиардеры!

К разочарованию инвесторов, математика завлекательного экономического миража не складывалась. Энтузиаст блокчейн-проектов и основатель фирмы криптобанкоматов Тим Тайшун Карри следил за OneCoin со стороны в ожидании неизбежного краха. Он прилагал все усилия, чтобы предостеречь людей до того, как они потеряют инвестированные средства. Тим начал с несложных подсчетов. Согласно цифрам, OneLife каждую минуту «добывали» 50 000 новых OneCoin[119]. При курсе в 30 евро за OneCoin это значило, что 1,5 миллиона евро добывается каждую минуту, 2,16 миллиарда евро – каждые сутки, и это лишь в одной OneLife – буквально из воздуха. К тому времени создали уже 70 миллиардов OneCoin – и новые появлялись ежеминутно. Суммарная декларированная стоимость OneCoin превысила мировой запас долларов США. Очевидно, что такая «экономика» совершенно нереальна. Разумеется, никто даже и не думал обращать внимание на эти мелкие технические нюансы.

Люди видели, как растут цифры на их экранах. Им хватало.

Если верить сохранившейся переписке в соцсетях, то многие из них, а то и все поголовно, не хотели задаваться неудобными вопросами.

Гиперинфляция

Выгода криптовалюты на блокчейне в том, что количество токенов не подлежит внешнему изменению. Темпы инфляции криптовалюты и предельное количество токенов напрямую описаны в программном коде в момент его создания.

Как будет видно из глав дальше, рынки криптовалют уязвимы к манипуляциям. Но хотя бы в теории блокчейн позволяет большую прозрачность создания новых цифровых активов и проведения сделок. Он защищен от искусственного завышения предложения центральным органом рынка, как это часто делают с обычной валютой банки и правительства. Ружа уверяла инвесторов, что OneCoin – самая массовая, а значит, и самая надежная криптовалюта на основе самой инновационной блокчейн-технологии.

В нормальных рыночных условиях внезапная трансформация 2,1 миллиарда за одну ночь в 120 миллиардов приводит к гиперинфляции. Любая инфляция больше 10 % уже считается высокой. Внезапный инфляционный рост в 5714 % – экстремально высок с любой точки зрения.

Рост предложения неумолимо приводит к падению цены. Это верно для любой страны мира и любой валюты.

Но когда администрация OneLife за ночь многократно увеличила количество токенов OneCoin, инвесторы не паниковали. Они проглотили объяснение, что их средства записаны в блокчейне, сохранены, а значит, каким-то образом находятся в безопасности[120]. Доктор Ружа сказала инвесторам, что вроде бы явная гиперинфляция приведет к росту стоимости вместо падения. Очередная победа лжи администрации OneCoin над основами экономических законов!