Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах - Эрика Стэнфорд

ареста старого ресурса новая финансовая пирамида работала уже шестой месяц. На Фейсбуке осталось поддельное видео «довольного клиента». Тот оказался наемным актером-фрилансером, готовым снять любой ролик за 5 долларов[249]. Ту финансовую пирамиду можно было пополнять нелегальными цифровыми средствами Liberty Reserve и обычными биткойнами. Фонд Quadriga использовал средства обработки платежей, разработанные Патрином, и стал для Коттена следующей авантюрой. Уже через три месяца после запуска фонд Quadriga прекратил работу. На смену ему пришел QuadrigaCX, обменник криптовалюты.

Как самое крупное мошенничество с криптовалютой в Канаде проскользнуло мимо бдительного ока закона?

К 2015 году, несмотря на поддержку криптовалютного сообщества, некоторые представители государственных органов уже искоса посматривали на работу обменников. Бахвальство Патрина возможностью отмывания денег совсем не помогало делу[250]. Неудобные вопросы и жалобы о криминальном и достаточно хорошо известном багаже Патрина до поры не получали дальнейшего развития.

Большая часть успеха обменника Quadriga – заслуга Джерри.

Люди его любили. Они ему доверяли. Что важнее, они хотели ему доверять.

По их мнению, Коттен сыграл большую роль в создании того, что, как они надеялись, было местным канадским обменником для сообщества.

Патрин точно знал про изрядные проблемы с его работой и пытался свалить вину на покойного Коттена. Он сказал: «Джерри прекратил управлять работой компании этически чисто и законно в тот момент, когда все наемные работники, директора и среднее руководящее звено покинули компанию в январе 2016 года»[251]. Совсем незадолго до этого на счета обменника Quadriga поступили 850 000 канадских долларов частных инвестиций. В дискуссии с одним из инвесторов весь совет директоров и Патрин ушли из проекта. Коттен остался единственным работником обменника Quadriga – без инвестиций и сотрудников. С другой стороны, ему досталась полная власть над средствами на счетах. Никакой ответственности – больше ни перед кем. К сожалению, для средств инвесторов это закончилось предсказуемо.

Денег больше нет

Когда претензия на публичность не выдержала испытаний, Коттен вообще прекратил имитировать видимость любой отчетности. Примерно в это же время пользователи обменника Quadriga начали жаловаться на проблемы с выводом средств. Достаточно скоро выяснили почему. Эксперты в работе блокчейна и различные исследователи вопроса препарировали сведения кошельков ресурса Quadriga после объявленной смерти Коттена.

Чтобы понять, что кошельки пусты, много времени не ушло.

Как пишет «Ярмарка тщеславия»: «Теперь мы точно знаем, что Коттен начал красть средства пользователей не позднее 2015 года»[252].

Коттен рассказал семье, что в случае любой неприятности с ним он предусмотрел «руку мертвеца» – средство безопасного доступа к его счетам Quadriga. Электронное письмо с подробностями о протоколе доступа и выводе средств. Разумеется, это письмо так и не пришло[253]. Вместо этого 76 319 человек явились за своими 214,6 миллиона долларов на счетах Quadriga[254]. «Эрнст и Янг» организовали возврат порядка 35–40 миллионов, в основном с долларовых счетов, включая 9 миллионов активов, с которыми согласилась расстаться Джен, вдова Коттена[255]. С криптовалютой им не повезло.

Куда пропали деньги?

Перед крахом обменника Коттен выплатил деньги части инвесторов, в основном тем, кто громче всего шумел на сетевых форумах[256]. Выплаты шли наличными, часто в бумажных пакетах и коробках, плотно забитых пачками банкнот[257]. Такое количество наличных совсем не обязательно признак обхода закона. Поскольку обменник Quadriga работал в Канаде, про официальный банковский счет по законам страны не шло и речи[258].

Куда пропали остальные деньги? Похоже, что Коттен пользовался более чем одним тузом в рукаве, чтобы вывести биткойны инвесторов на свои личные кошельки на других обменниках. Согласно подсчету Ontario Securities Com, 115 миллионов долларов на счетах Quadriga утеряны из-за мошеннических торгов Коттена на его собственной площадке[259]. Как минимум 14 поддельных учетных записей Quadriga под разными псевдонимами на самом деле принадлежали ему и использовались для нужд мошеннической торговли[260]. Не все деньги потеряны на торгах. Судя по итогам расследования, Коттен просто закидывал деньги сначала на собственные кошельки, а потом на внешние обменники[261].

Многие администраторы обменников криптовалюты пользовались ложными учетными записями для имитации роста объемов торгов. На Quadriga происходило то же самое. Коттен, судя по записям от 2015 года, сам не особо скрывал эту практику. Но если другие хозяева обменников только имитировали объем сделок, Коттен пошел немного дальше.

Эван Томас, специалист по тяжбам в канадской «Ослер, Хоскин и Харкорт», выяснил, что Коттен занимался прямым мошенничеством как минимум с 2016 года[262]. Он не только торговал биткойнами через фальшивые учетные записи, но и торговал на своем ресурсе поддельными биткойнами, которые существовали только в его обменнике и только на словах[263]. Воображаемая продажа мнимых биткойнов наращивала заявленный публично объем торгов, а фальшивые учетные записи позволяли разделять несуществующие и реальные биткойны внутри обменника Quadriga. Стимулирование торгов поддельными биткойнами[264] для покупки настоящих долларов позволяло обогащаться за чужой счет. Коттен принимал реальные биткойны и доллары, а на учетные записи клиентов уходили несуществующие. Перед своим исчезновением Коттен провел около 300 000 подобных сделок, собрал максимум биткойнов и долларов из каждой и в целом неплохо пополнил свои карманы за счет валютных резервов обменника Quadriga[265].

Игра на чужие деньги

Подставными торгами мошенник не ограничился: обменник Коттена исправно помогал ему высасывать биткойны из чужих кошельков. Однако аферист также провел 67 000 крайне рискованных и безответственных сделок, используя средства клиентов на маржинальном торговом счете[266]. Он регулярно ставил биткойны на волатильные криптовалюты в других обменниках[267]. В лучшем случае такое просто рискованно. Биткойны терялись в сборах за проведение операции, торгах и на волатильности курса. Оценочная стоимость игры Коттена – 28 миллионов долларов инвесторов[268], ему эти средства никогда в реальности не принадлежали. Можно ли считать игру на торгах отчаянной попыткой вернуть часть средств? Может быть. Скорее всего, преступник уже выманил столько денег на свои личные счета, что на торгах им двигали жадность и попытки заработать еще больше. Дженнифер Вандер Вир, глава отдела кибернетических преступлений в ФБР, поведала криптовалютным экспертам, что подобные торги можно рассматривать как попытку отмыть деньги. Можно попросту спрятать биткойны за таким количеством торгов и альтернативных криптовалют, что на поздних этапах уже нельзя будет отследить махинации. С потерями, но средства в основном перейдут в распоряжение мошенника[269].

Журналисты канадской газеты The Globe and Mail выяснили, что Коттен растратил 80 миллионов биткойнов через оффшорные криптовалютные обменники[270]. Часть этих денег точно была средствами клиентов его собственного обменника Quadriga[271]. Их так и не вернули.

Коттен часто упоминал сейф на стропилах подвала