Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах - Эрика Стэнфорд

44 300 биткойнов на учетные записи 48 разных пользователей[287]. Некоторые вернули присланные им по ошибке средства, но большинство куда больше обрадовались неожиданному дождю из денег. Ошибка стоила администрации около 30 000 биткойнов. В тот же месяц Марк Карпелес запустил новый цифровой кошелек для хранения и защиты биткойнов. Ошибка в его работе отправила 2609 биткойнов на несуществующий адрес. В суровом мире биткойнов это значит, что деньги сгорели навсегда[288]. Административные ошибки на фоне взломов стоили обменнику все больше и больше с каждым новым случаем.

Хотя внутри ресурса выскакивали опасные неполадки, а биткойны теряли направо и налево, он успешно привлекал новых пользователей. Они заполняли Mt. Gox своими биткойнами, а сам обменник получал долю с каждой сделки. Таким образом, учетные записи всегда казались полными денег.

Поскольку новые деньги заводили быстрее, чем их теряли в неполадках и взломах, никто даже не заметил масштаб проблемы и не побеспокоился вовремя проверить учетные записи, чтобы контролировать общее количество биткойнов на ресурсе.

Вмешательство закона

В 2013 году владелец Mt. Gox заключил договор с американской фирмой Coinlab, на тот момент довольно известной в мире большой криптовалюты, об участии в запуске американских обменников. Хотя сотрудники Coinlab выполнили обязательства, администрация Mt. Gox, по непонятным причинам так и не передала им обговоренную часть предприятия. В ответ последовал иск владельцев Coinlab ценой в 75 миллионов долларов[289]. В то же время департамент внутренней безопасности США выдал ордер на ограничение деятельности Mt. Gox. Когда Карпелес приобрел ресурс у МакКалеба, он согласился нести ответственность за любые вероятные проблемы, вызванные законным статусом предприятия или его недостаточной проработкой. Карпелес согласился на это, поскольку не знал, насколько Mt. Gox соответствует законам и положениям финансовых организаций США или каких-то иных компетентных регулирующих органов. Тогда это показалось незначительной мелочью. В период заполнения документов Карпелес ответил на два главных вопроса с точки зрения закона: «Обеспечиваете ли вы обмен валюты клиента?» и «Принимает ли ваш ресурс средства клиентов и обеспечивает ли их пересылку?» – неправильно. С точки зрения действующего закона ответить можно лишь «Да» – на оба вопроса. Карпелес оба раза написал ответ «Нет». Трудно понять, чем он руководствовался, но это нарушение закона стоило ему ареста 5 миллионов долларов на счетах в США[290].

Государственная регулировка в США кроме штрафа налагала и запреты на работу Mt. Gox. На целый месяц ресурсу блокировали операции с долларами. У систем Mt. Gox отключили доступ на коммерческие платформы третьих сторон для обмена американской валюты. Это вызвало серьезные проблемы. Очень многие клиенты пришли на обменник из США. На практике владелец Mt. Gox потерял возможность принимать или выплачивать средства в долларах. Что, в свою очередь, почти блокировало прием денег и выплаты пользователям с биткойнами в кошельках ресурса. Клиенты терпели задержки с выводом средств долгие месяцы. Японский банк тоже наложил на Mt. Gox довольно серьезные ограничения – всего 10 транзакций в день там, где раньше велось порядка 300 000. Клиенты не могли получить свои деньги, которые совсем недавно считали надежно защищенными в безопасном обменнике.

Марку Карпелесу грозил пятилетний тюремный срок[291]. Обменник Mt. Gox исполнял ровно столько операций, чтобы удерживаться на грани закрытия. С доминирующей позиции в мире и контроля над 80 % мирового запаса биткойнов он просел до третьего места после русского BTC-e. Тот куда больше известен своим участием в отмывании денег[292], чем работой с обменом криптовалюты. На втором месте Mt. Gox обгонял словенский Bitstamp. Тем не менее на конец 2013 года Mt. Gox продолжал работу и хранил – или, как это вскоре выяснится, должен был хранить – миллион биткойнов.

Деньги иссякли

Обработка вывода средств продолжалась на Mt. Gox до 7 февраля, когда внезапно прекратилась. Пользователи не услышали реальных причин – только ссылки на программные неполадки, которые повлияли на массовую работу обменников.

Через несколько дней клиенты начали волноваться о сохранности денег в закромах обменника. Неделю спустя они уже не просто волновались, а требовали ответов. К тому времени 21 % пользователей ждал вывод средств дольше трех месяцев[293]. Меньше чем за пару недель после остановки вывода средств цена биткойнов на Mt. Gox сильно упала. Курс биткойнов с обменника Mt. Gox теперь составил меньше половины от своего прошлого среднего значения. Четкое свидетельство падения доверия к ресурсу. 24 февраля обменник закрыли. Никаких реальных причин не дали, но внутренний документ попал в сеть и быстро распространился[294].

Обменник взломали. Проверка доказала, что на месте примерно миллиона биткойнов не осталось ни одного. Четыре дня спустя компания объявила банкротство.

Утечка биткойнов

Согласно внутренней переписке, ресурс терял деньги не в одном дерзком взломе, но медленно, постоянно, биткойн за биткойном еще с первого взлома 2010 года. В общей сложности с Mt. Gox утекли 850 000 биткойнов. Если пользоваться ценой биткойна в момент написания этих строк (она сильно колеблется), то максимум первых месяцев 2021 года в 48 000 долларов за биткойн уже означает суммарный убыток в 40 миллиардов долларов. Примерно 740 000 биткойнов украли на ресурсе с учетных записей пользователей, остальное растеряли на самом обменнике. В 2011 году обменник практически не имел защиты биткойнов от вероятного взлома. Шифровка информации, любая форма доступных кибербезопасности проверок и защиты уже могли бы от этого уберечь. Нельзя сказать, пользовались ли хакеры инсайдерскими данными или честно взломали систему, но они получили доступ к личным ключам администрации Mt. Gox. Цифровой пароль безопасного хранения криптовалюты позволил им запустить в автоматическом режиме серию операций по выводу средств за пределы ресурса. На полное выкачивание закромов ушло три года.

В теории хакеры могли забрать все и сразу. Но проблема криптовалюты, особенно поначалу, сводилась к ее ликвидности[295]. Это государственные банкноты можно печатать в любом, даже самом невменяемом, количестве. Но биткойнов мир увидит ровно 21 миллион штук – навсегда. Появляются они постепенно. На момент взлома добыли и запустили в оборот только часть этих средств. Если бы хакеры за один раз вывели с обменника 850 000 биткойнов, они бы просто не смогли их обналичить. Достаточной ликвидности цифровой валюты еще не существовало. Кроме того, взлом отдавал бы им контроль над абсолютным большинством криптовалюты мира. С учетом того, сколько людей хранили биткойны в личных кошельках и, таким образом, не участвовали в текущих сделках вообще никак, попытка выкинуть средства в продажу обрушила бы рынок. Цена биткойна спикировала бы на дно – навсегда. Добыча потеряла бы любой смысл.

Огромную электронную сумму вообще труднее обналичить. Без привлечения к себе лишнего внимания – невозможно.

Администрация Mt. Gox и правоохранительные органы, конечно же, заметили бы такую