Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах - Эрика Стэнфорд

здорово с добычей крайне ограниченного ресурса – биткойнов, то почему же финансовые гении просто не взяли огромный кредит ради собственной наживы, пока им есть на чем зарабатывать? Он тоже остался без ответа.

Как и в случае с любой многоуровневой маркетинговой схемой, наступает момент, когда в проект перестает приходить достаточно новых людей. Пирамида достигает своего пика, и в этот момент жулики бегут. Если за проектом ничего не стояло, он часто оказывается типичной финансовой пирамидой и рассыпается. К тому времени BitClub Network уже несколько раз обвинили в мошенничестве. Афера была близка к краху.

Провал «слишком большого для краха» проекта

К 2019 году инвесторы начали отступать. Их беспокоили уменьшение суммы выплат и публичные комментарии о том, что проект – это мошенническая схема. В тот же год один из основателей BitClub Network публично вышел из состава компании. В рекламном видео показывали его новую ферму для майнинга и говорили об «огромных вознаграждениях»[350] (с такими обещаниями всегда стоит быть аккуратными). Сам Джозеф Франк Абель заявил: «Думаю, у BitClub большие проблемы. Если вы рекламируете BitClub Network сейчас, то вы рекламируете финансовую пирамиду. Они должны были инвестировать в оборудование сотни миллионов долларов, но не сделали этого. Все – ложь»[351].

Красивая мечта разбилась вдребезги с началом 2020 года, когда три основателя BitClub Network были арестованы. Гетше, основателя, задержали в его особняке за 1,5 миллиона долларов. Его паспорт и активы на 9 миллионов долларов тоже были арестованы. Позже выяснилось, что только через его счета прошло больше 233 миллионов долларов. Из них 70 миллионов всего за два месяца[352]. Это куча денег. Что хуже, к тому времени очень многие инвесторы уже не получали никаких выплат. Балач, технический специалист, признан виновным по обвинениям в подделке информационных данных, торговле незарегистрированными ценными бумагами и осужден на пять лет заключения и штраф 250 000 долларов. Джоби Уикс тоже был арестован. Его просьба о помиловании отклонена президентом Трампом, и впереди от 15 до 25 лет тюремного заключения[353].

Реклама демонстрировала «самую открытую компанию мира»[354] – «слишком большую для краха»[355] – но она взяла и рухнула.

Это самая большая майнинговая афера на данный момент, которая оценивается в 722 миллиона долларов[356]. До сих пор нельзя уверенно сказать, располагала ли BitClub Network хоть каким-то реальным майнинговым оборудованием.

Глава 9

Рыночные махинации. Схемы накачки и сброса криптовалюты

Иголки и стоги

Если внимательно посмотреть на статистику цен криптовалюты, можно заметить характерные высокие пики на ровном месте в ранние дни отрасли.

Большинство графиков криптовалют показывают более-менее постепенное изменение цен. Иногда это практически ровная прямая линия, что указывает не столько на отсутствие волатильности, сколько на отсутствие торговли или интереса к проекту. Можно увидеть и внезапное увеличение цен там, где оказал свое влияние глобальный рынок или какие-то манипуляции. У многих криптовалют, обычно сравнительно неизвестных, как минимум один раз в истории, а то и чаще, случалось резкое возрастание цен. Почти моментальный рост стоимости на сотни процентов и затем – вскоре, а то и почти мгновенно – такое же резкое падение к прежним значениям. Это случалось достаточно редко, так что всплеск можно счесть ошибкой или сбоем в работе обменника. Но в реальности эти характерные «иглы» кратковременных пиков с завидной регулярностью происходили со многими маленькими криптовалютами. Такая схема известна как «накачка и сброс» – и относится к самым темным в мире финансов и торговли.

В сфере криптовалюты таким методом можно много заработать, но столько же можно и потерять. Порой за секунды и без особого понимания, что же произошло.

Рыночные манипуляции продолжаются с тех пор, как появилась торговля.

К сожалению многих авантюристов, попытка заработать на манипуляциях с активами и торговле акциями традиционных предприятий считается незаконной. Как правило, это приводит к высоким штрафам и тюремному заключению. Но жадность, деньги и успех – отличная мотивация.

Всегда найдутся те, кто готовы продвигаться по серым зонам закона, пока не достигнут цели или не будут пойманы.

В мире криптовалюты слепых зон в законе было много. Волатильность самих рынков позволяла отдельным людям манипулировать сотнями тысяч других только за счет достаточных финансовых расходов и действий по накачке финансового пузыря с последующим сбросом активов. Схема успешно повторялась от проекта к проекту.

Администрация традиционных обменников без достаточных мер защиты от биржевых манипуляций может столкнуться с серьезными юридическими последствиями, так что в основном все играют честно. В отличие от традиционных рынков, которые тщательно контролировались и регулировались, криптовалюта, как мы уже видели, была чем-то вроде Дикого Запада. Сейчас уже появились какие-то ограничения и протоколы, но тогда рынок криптовалюты действовал по принципу «каждый сам за себя». Годилось все, что работает.

Из первой главы мы узнали, что были тысячи ICO, которые создавали тысячи новых криптовалют. Обычно бесполезных и ничего не стоящих. Маленькие криптовалюты вовсе не попадали на большие обменники, которые позволяли бы им обрести достаточную ликвидность. Администраторы больших обменников требовали приличные сборы за размещение данных. К тому же – они не особо торопились расширять списки кем попало. Таким образом незначительные криптовалюты стекались на второстепенные обменники, куда более децентрализованные. И вот эти обменники уже были настоящим Диким Западом. Неудивительно, что закончилось это возмутительное безобразие финансовым пузырем 2018 года.

Криптовалюты с малым объемом торгов и низкой стоимостью уязвимы к рыночным манипуляциям. Инвестор с умеренным расходом в 10 000 долларов может в одиночку исказить местный рынок одной криптовалюты на одной маленькой обменной платформе в нужную ему сторону.

Манипуляция рынками малозначимых криптовалют достаточно проста. Сравнительно большой заказ на покупку накачивает цены. Сравнительно большой сброс – обрушивает. Любой, кто хочет манипулировать маленькими криптовалютами, может даже не покупать и не продавать их по-настоящему. Самого факта заказа достаточно, пока тот выглядит убедительным для прочих торговцев. Такое действие уже будит нездоровые опасения у окружающих. Наличие большого заказа на продажу создает иллюзию каких-то проблем с криптовалютой или того, что продавец знает что-то, чего не знают окружающие. Многие начинают в панике продавать свой товар или хотя бы понижать цену продажи в страхе прогадать и остаться с бесполезной и ничего не стоящей дребеденью в ходе очередного рыночного краха. Тем же самым образом большие заказы на покупку могут подтолкнуть торговцев сравнительно малого рынка на активную скупку криптовалюты. Большой заказ на покупку или продажу можно продержать до последнего момента – и отменить. Если целью ставили обрушение рынка для активной скупки, то в момент обвала цены можно смело покупать нужную валюту за биткойны.