Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах - Эрика Стэнфорд

всегда только покупали биткойны за доллары. Каждая сделка проводилась с новой учетной записи, так, чтобы не привлекать внимания при небрежном поверхностном контроле администрации. Учетные записи продолжали свою работу даже после отключения ресурса, когда никто больше не мог с ним работать.

Бот Вилли определенно работал согласно программе – но зачем и для кого?

Другие следы отличались от работы Вилли, поскольку оставляли странные или ошибочные записи о расходе государственной фиатной валюты на приобретение биткойнов. Два бота явно работали сообща. Второго назвали Маркус[314].

К тому времени, как Вилли и Маркус начали свою работу, большинство средств из Mt. Gox уже пропали. Вилли нельзя обвинить в большинстве пропаж с ресурса. Но он купил 250 000 биткойнов. Вполне достаточно, чтобы повлиять на их стоимость. То есть в комплексе это не просто внутренняя манипуляция с валютой обменника, это рыночная манипуляция, которая влияла на глобальное сообщество криптовалюты[315].

На суде Карпелес признал, что бот Вилли начал работу в ходе программы взаимных обязательств, но это было «на благо компании, так что все законно»[316]. Он заявлял о невиновности по обвинениям в растрате и манипуляции информацией. Задачей ботов ставили замедление краха обменника. После взлома 2011 года Mt. Gox уже испытывал нехватку биткойнов. Для продолжения работы потребовалось нарастить объем торгов. Боты стимулировали объемы продаж и движение биткойнов внутри обменника. Делу они слегка помогли[317].

Аресты, обвинения в отмывании денег, суды, еще суды и растрата

Суды по обвинениям Mt. Gox идут.

Надежда вернуть хотя бы часть средств остается, но инвесторы вынуждены ждать дольше и дольше.

У этой криминальной истории есть несколько внезапных и очень ироничных, хотя и грустных поворотов.

Не все биткойны Mt. Gox доступны к возврату. Количество жалоб такое, что соотношение затребованного и имеющегося сейчас 0,23 доступных биткойнов на каждую единицу потерь[318]. Фирма Coinlab, некогда судившаяся за 75 миллионов долларов, сейчас пересмотрела сумму иска до 16 миллиардов долларов. Некоторые кризисные фонды и вовсе купили у инвесторов право на их законные требования – и, судя по всему, останутся в прибыли.

Многие инвесторы Mt. Gox переживают, что после долгих лет ожидания не увидят свои законные биткойны. Сейчас те сильно подорожали. Денежный эквивалент потерь вернуть реально, хотя по количеству биткойнов на счетах в момент краха это две очень разные суммы. И разумеется, очень многое сильно зависит от фактического курса биткойнов на момент начала итоговых выплат.

Хакеры тоже не очень-то и выиграли. Немедленная продажа биткойнов принесла им порядка 20 миллионов долларов. Ирония судьбы в том, что сейчас то же количество биткойнов стоит миллиарды. Инвесторы Mt. Gox потеряли в долларах куда больше, чем суммарно выиграли их грабители.

Карпелес, разумеется, виноват. И не только в скверном управлении. Келман, один из представителей закона в деле, описывает последние дни Mt. Gox как типичную финансовую пирамиду. Когда у администратора Mt. Gox не хватало средств, он брал их на чужих депозитах для выплат по сиюминутным требованиям. Совсем как Берни Мадофф[319]. Несмотря на свое бывшее финансовое состояние, сам Карпелес обанкротился вместе с обменником. Он совершенно точно заявил, что не пытался нажиться в ходе краха. Но это не объясняет предполагаемую растрату средств на «сексуальные услуги»[320]. Инвесторов, которые до сих пор желают вернуть свое, этот факт раздражает и того больше. В 2019 году окружной суд Токио признал Карпелеса виновным в фальсификации учетных финансовых данных, но исключил все прочие обвинения, включая растрату[321]. Карпелес получил условный срок в два с половиной года, при условии, что не совершит иных нарушений в последующие четыре[322].

Карпелеса можно даже пожалеть. Его пренебрежение мерами безопасности – не первая и уж точно не последняя потеря биткойнов на обменниках криптовалюты.

Почти любой обменник рано или поздно взламывали. Клиенты теряли или часть криптовалюты, или всю целиком.

Марка Карпелеса несправедливо обвинили в организации финансовой пирамиды и называли гением преступного мира[323]. Возможно, он был не слишком внимателен, а дело, по его собственному признанию, оказалось куда выше его способностей[324]. Но в отличие от многих других компаний на страницах этой книги, хотя Карпелес и оказался не на своем месте, не похоже, что в его намерения входил обман.

Последний поворот в незаконченном сюжете

Самый ироничный поворот в нашей истории в том, что по японским законам о банкротстве обманутым инвесторам нужно платить долларами по курсу на момент банкротства. В момент краха Mt. Gox биткойны стоили 489 долларов за штуку[325]. В момент написания книги цена выросла до 48 000 долларов (пусть этот курс и скачет на тысячи долларов). Продажа остатка в 200 000 биткойнов в долларах принесет инвесторам более чем достаточно. При условии, что пересчет будет вестись с продажи именно остатка биткойнов на счетах, решение выглядит крайне обоснованным и выгодным. Но суды и политика изрядно замедляют принятие такого решения. Люди, которые доверили обменнику свои биткойны многие годы назад, уже начинают терять уверенность.

Глава 8

Майнинг крипты. Как создать ничего из воздуха

Биткойн, самую первую и самую главную криптовалюту, создали путем так называемого «майнинга». Этот процесс изобрел человек, скрывающийся за псевдонимом Сатоси Накамото. Компьютерное решение специальных алгоритмов порождает новые уникальные биткойны, один за каждый условный блок. В начале своего пути, в 2009 году, биткойны стоили очень мало.

Цифровую валюту добывали просто так, из любопытства.

Теперь биткойны подорожали, спрос вырос за несколько последних лет настолько, что майнинг криптовалюты превратился в большой бизнес.

В свои ранние годы, пока этим занимался узкий круг пользователей, спрос на безвестную цифровую валюту тоже был небольшим. Конкуренции практически не существовало, для решения первых задач хватало очень скромных затрат машинного времени. Но биткойны росли в цене и популярности. Затраты машинного времени для решения более сложных блоков кода возрастали. Конкуренция майнеров за вознаграждение биткойном за решенный блок шла уже между собой – на скорость. Последние несколько лет для попыток что-то заработать нужна профессиональная большая «ферма» криптовалюты, размером с приличный склад или небольшую фабрику, с чудовищными затратами на компьютерное «железо», электроэнергию и машинное время. Современные – и очень дорогие – графические процессоры используют всю доступную техническую мощь, чтобы выжимать из алгоритмов биткойна желанное вознаграждение.

Некоторые ранние биткойны добыты буквально домашними компьютерами. Но это действие требовало четкого технического знания от пользователя. К тому же затраты по электроэнергии совершенно не окупались при тогдашней стоимости добытых токенов.

Типичный человек с улицы просто не мог настроить компьютер