Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия - Алексей С. Воронин

Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с использованием платежных карт:

1. Отчетность по форме 0409258 «Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с использованием платежных карт» (далее — Отчет) составляется в целях получения сведений о количестве и сумме несанкционированных операций, совершенных с использованием платежных карт, и инфраструктуре, используемой при их совершении.

2. Отчет составляется в целом по кредитной организации (включая небанковские кредитные организации) (за исключением небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции) и представляется в территориальное учреждение Банка России:

кредитными организациями (включая небанковские кредитные организации) (за исключением небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) — не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным.

Кредитным организациям, в том числе при привлечении специализированных организаций, рекомендуется:

классифицировать места установки устройств по степени риска подвергнуться попыткам физического взлома, установки скиммингового оборудования и (или) воздействия вредоносного кода, а также совершения несанкционированных операций (далее — атаки);

пересматривать классификацию мест установки устройств по мере развития технологий, в том числе технологий атак;

оснащать устройства защитным оборудованием и специальным программным обеспечением, при этом их тип, комплектацию и функциональные возможности рекомендуется выбирать с учетом классификации места установки (предполагаемой установки) устройства;

осуществлять на регулярной основе, в зависимости от классификации места установки устройства, контроль внешнего вида устройства, включая его целостности и отсутствия несанкционированного оборудования, а также действий обслуживающих данное устройство организаций;

использовать системы удаленного мониторинга состояния устройства, обеспечивающие контроль надлежащего функционирования защитного оборудования и специального программного обеспечения;

оборудовать устройства системами видеонаблюдения (минимум двумя видеокамерами) со сроком хранения записей видеосъемки не менее 60 календарных дней. Требования к типу и качеству систем видеонаблюдения, хранению информации, а также местам их установки (внутри или вне устройства) должны обеспечивать получение видеоизображения надлежащего качества;

обеспечить обнаружение, фиксацию фактов атак и попыток их совершения и информирование о них заинтересованных участников рынка розничных платежных услуг, а также Банка России;

проводить анализ и устранять выявленные уязвимости в случаях, когда используемое устройство подверглось атакам или попыткам их совершения;

совершенствовать применяемые решения и процедуры, направленные на обнаружение, фиксацию, идентификацию и предотвращение атак или попыток их совершения;

осуществлять сотрудничество с иными кредитными организациями, а также осуществлять на регулярной основе обмен информацией в целях развития и совершенствования безопасности устройств;

размещать на экране устройства либо в пределах прямой видимости от него предупреждающие сообщения о необходимости соблюдения мер предосторожности при наборе персонального идентификационного номера при использовании устройства;

устанавливать устройства в безопасных местах (например, в государственных учреждениях, своих подразделениях, крупных торговых комплексах, гостиницах, аэропортах и тому подобное) с учетом настоящих Рекомендаций;

осуществлять крепление устройства к стене или к полу в помещениях и к фундаменту вне помещений, если это допускает его конструкция;

устанавливать устройства с антивандальным исполнением корпуса и панелей;

предусматривать при установке устройства возможность его безопасного использования маломобильными группами населения, людьми, с ограниченными возможностями здоровья;

страховать устройства и (или) наличные денежные средства, находящиеся внутри данных устройств.

Управление уголовного розыска ГУ МВД России по г. Москве предлагает:

1. Закреплять банкоматы с помощью анкерного крепления.

2. Оборудовать банкоматы фронтальным видеорегистратором со звукофиксацией.

3. Устанавливать в банкоматах GPS-трекер, с помощью которого можно определить местонахождение похищенного банкомата.

4. Использовать химловушки.

5. Усилить ригель замков хранилищ банкоматов.

6. Осуществлять постановку банкоматов на пультовую охрану УВО ГУ МВД России по г. Москве.