Управление задолженностью: стратегии взыскания долгов и защиты от кредиторов - Олег Малкин

– требования заявителя;

– сумму претензии и обоснованный ее расчет, если претензия подлежит денежной оценке;

– обстоятельства, на которых основываются требования, и доказательства, подтверждающие их со ссылкой на соответствующие нормы закона;

– перечень прилагаемых к претензии документов и других доказательств;

– иные сведения, необходимые для урегулирования спора;

– установленный срок, в течение которого рассматривается претензия;

– обязанность организации, получившей претензию, сообщить заявителю о результатах рассмотрения претензии в установленный в договоре срок;

– о направлении ответа на претензию в письменной форме и подписание ее руководителем организации или иным уполномоченным лицом;

– право заявителя предъявить иск в арбитражный суд в случае полного или частичного отказа в удовлетворении претензии или неполучении в установленный договором срок ответа на нее.

К претензии прилагаются подлинные документы, подтверждающие предъявленные заявителем требования, или надлежаще заверенные копии либо выписки из них, если эти документы отсутствуют у другой стороны.

Очень важно детально предусмотреть в договоре порядок предъявления претензии (форму, срок ее подачи и т. д.), иначе арбитражный суд может сделать вывод, что обязательный претензионный порядок рассмотрения и урегулирования споров сторонами не предусмотрен.

Если после получения претензии должник не перечислит деньги, а ограничится лишь письмом, в котором сошлется на тяжелое финансовое положение и попросит подождать еще немного, этот ответ может пригодиться для судебного разбирательства.

Во-первых, такой ответ – косвенное доказательство наличия долга. Во-вторых, течение срока исковой давности прерывается не только предъявлением иска в установленном порядке, но и совершением обязанным лицом действий, свидетельствующих о признании долга. А это значит, что время, истекшее до перерыва, не засчитывается в новый срок исковой давности.

Таким образом, если заканчивается срок исковой давности (общий срок исковой давности – три года), необходимо отправить должнику претензию, а он отвечает подобным письмом, и срок исковой давности начинает течь заново.

Претензия составляется в свободной форме в соответствии с требованиями, указанными в законе или договоре. В тексте претензии необходимо:

– указать основания для ее предъявления со ссылками на конкретные условия обязательств, нарушенные должником (договор, гарантийное письмо, иные обязательства);

– перечислить конкретные нарушения, которые допустил партнер, опираясь на условия договора и нормы закона, на которых основываются требования;

– четко сформулировать требования в виде конкретной суммы. Претензия должна содержать расчет предъявляемых требований. Если он слишком объемный, его можно составить отдельно и оформить как приложение к претензии;

– оговорить негативные для должника последствия.

Получив претензию, должник должен четко понимать, что если он не выполнит требования, указанные в ней, ему придется столкнуться с негативными последствиями. Например, можно написать в претензии, что если контрагент вовремя не погасит задолженность, то организация обратится в суд, и тогда вместе с суммой основного долга ему придется заплатить неустойку и государственную пошлину, которую заявитель оплатил, а также расходы на оплату услуг адвокатов.

Чтобы должник представлял всю серьезность сложившейся ситуации, имеет смысл припугнуть должника уголовной ответственностью, написав, что в случае невыполнения указанных в претензии требований организация оставляет за собой право на обращение в отдел по борьбе с экономическими преступлениями. Злостное уклонение руководителя организации или индивидуального предпринимателя от погашения кредиторской задолженности в крупном размере предусматривает уголовную ответственность в виде лишения свободы на срок до двух лет.

Если в договоре не оговорен конкретный срок ответа на претензию, необходимо указать срок, в течение которого организация просит выполнить указанные в претензии требования. Они должны быть изложены в довольно жесткой, но при этом вежливой форме. Эта позиция должна быть выражена четко и однозначно, чтобы должник понимал, что конкретно от него требуется.

К претензии необходимо приложить копии документов, на которые организация ссылается, или текст претензии должен содержать ссылку на то, что все необходимые документы у должника имеются. Это лишит должника оснований для ответа, что у него отсутствуют какие-либо документы и т. п.

Текст претензии не должен быть слишком большим по объему. Желательно, чтобы он не превышал двух страниц машинописного текста формата А4.

Не стоит забывать о такой кажущейся мелочи, как способ отправки претензии недобросовестному контрагенту. Письмо с претензией желательно направлять заказным письмом с уведомлением о вручении и описью вложения. Претензионная переписка с должником не только имеет формально-процессуальное значение, но и поможет в суде при доказывании наличия долга, так как в ответах должника на претензию может содержаться признание факта существования задолженности, признание надлежащего исполнения договорных обязательств или другие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела.

Отдельный вопрос – кому направлять претензию. В крупных организациях кредиторской задолженностью нередко занимается конкретный исполнитель, и высшее руководство об этом не знает. В связи с этим обстоятельством претензию лучше направить по нескольким адресам (непосредственно менеджеру-исполнителю, генеральному директору, председателю совета директоров, главному бухгалтеру и т. д.). Желательно отправку претензии сопроводить звонком каждому из адресатов.

Претензию лучше направлять всеми возможными способами одновременно и по всем адресатам, что позволит создать определенное информационное давление.