Управление задолженностью: стратегии взыскания долгов и защиты от кредиторов - Олег Малкин

При отправке претензии, да и любой другой юридически значимой корреспонденции (например, копии искового заявления) в адрес юридического лица, необходимо учитывать сложившуюся в Москве, а возможно, и в других городах, следующую практику. В учредительных документах организации при ее государственной регистрации указывается один адрес, а фактически она располагается по другому. Юридическое лицо, зарегистрированное по одному адресу, фактически может находиться в другом месте.

Ни для кого не секрет, что существует целый бизнес торговли юридическими адресами, цены на которые отличаются в зависимости от того, на территории какой налоговой инспекции находится адрес. По одному юридическому адресу могут быть зарегистрированы сотни организаций. Государственные органы, прежде всего Росрегистрация и налоговая инспекция, ведут активную борьбу с этим явлением, для чего составляются списки «неблагонадежных» юридических адресов. По ним периодически проводятся проверки. В случае попытки регистрации изменений в учредительные документы, связанных с изменением места нахождения на такой адрес, межрайонная инспекция ФНС России делает запрос собственнику помещения о том, действительно ли он сдает помещение в аренду данному юридическому лицу. Если от собственника поступает отрицательный ответ, налоговая инспекция отказывает в регистрации изменения места нахождения.

Вот почему претензию и все другие юридически значимые документы лучше направлять должнику по всем известным адресам: в договоре может быть указан фактический адрес, на бланках – юридический, в учредительных документах – почтовый.

Место нахождения юридического лица определяется местом его государственной регистрации, т. е. адресом, указанным в учредительных документах. При рассмотрении дела в суде первой инстанции уведомление о назначении судебного заседания должно направляться в адрес места нахождения юридического лица, указанный в его учредительных документах. Если на руках не очень старые (желательно не более месячной давности) копии учредительных документов должника или выписка из ЕГРЮЛ, можно смело направлять претензию по адресу, указанному в них.

Обязательно должны остаться документы, подтверждающие на правление претензии, а желательно и получение ее должником. Если претензия отправляется по почте, то такими документами являются почтовая квитанция и опись вложения с почтовым штемпелем, а в дальнейшем – уведомление о вручении, подтверждающее получение претензии должником. Если претензия передается лично, необходимо, чтобы на копии претензии содержалась отметка уполномоченного лица, представляющего должника: «Претензию получил», а также его подпись и печать.

После отправки претензии контрагенту следует выдержать некоторое время, учитывая сроки прохождения почты (как правило, не более одного месяца). Затем, если претензия не принесла желаемого результата, т. е. нет ответа или получен неудовлетворительный ответ, надо готовиться к судебному разбирательству.

В современных условиях трудно переоценить значение грамотной и хорошо организованной претензионной службы. Особенно большое значение создание такой службы приобретает в крупных организациях, где большой объем работ или услуг, а также широкая клиентская база.

Основные обязанности претензионной службы:

– договорная работа – обеспечивает контроль на всех стадиях, начиная с предложения заключить договор, согласования его условий и заканчивая подписанием акта, удостоверяющего исполнение договора;

– досудебное урегулирование задолженности – анализ кредитоспособности должника: получение сведений о его учредительных документах, юридическом статусе, собственниках и руководителях; получение достоверных сведений об имуществе, находящемся в распоряжении должника; получение сведений о денежных претензиях к должнику со стороны третьих лиц; получение сведений об имеющихся в производстве определенного арбитражного суда дел о взыскании денежных средств и о проведении процедуры банкротства;

– претензионная и подготовительная работа – подготовка документальной базы для взыскания долга и составление и направление претензии должнику;

– участие в судебных процессах в арбитражных судах и судах общей юрисдикции;

– участие в принудительном исполнении судебных решений (исполнительное производство).

К сожалению, далеко не во всех организациях имеется хорошо отлаженная претензионная служба, в которой работают опытные специалисты. Во многих, особенно в небольших, организациях не только не создана претензионная служба, но и вообще отсутствует должность юриста, а претензионной работой попутно занимается какой-либо сотрудник.

В такой ситуации говорить о качественной претензионной работе не приходится.

В случае если попытки досудебного взыскания долга не принесли результата, кредитор переходит к следующей стадии взыскания долга – судебной.

Итак, у должника можно потребовать:

– сумму основного долга – сумму просроченного платежа по основному обязательству;

– договорную неустойку или проценты (ст. 395 ГК);

– судебные расходы;

– убытки.

Сумма основного долга – главное требование в суде. Необходимо уделить повышенное внимание наличию первичных документов, подтверждающих задолженность. Эти документы (накладные, счета-фактуры, акты приемки-передачи и т. д.) и будут основанием иска в суд. Сумма основного долга не является убытками в юридическом смысле слова, и эти требования необходимо различать на практике.

Расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принято решение, взыскиваются арбитражным судом с другого лица, участвующего в деле, а государственная пошлина взыскивается с ответчика пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований. Для взыскания услуг на оплату представителя необходимо представить суду договор на представительство в суде и документ, подтверждающий оплату услуг.

Убытки – это расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также недополученные доходы, которые лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Для возмещения убытков необходимо доказать факт причинения убытков, размер причиненных убытков, причинно-следственную связь между ними и вину. Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство. Если иное не предусмотрено законом или договором, лицо, не исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, т. е. чрезвычайных и непреодолимых обстоятельств. К таким обстоятельствам не относятся нарушение обязанностей со стороны контрагентов должника, отсутствие на рынке нужных для исполнения товаров и отсутствие у должника необходимых денежных средств.