Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах - Эрика Стэнфорд

их на всеобщее обозрение. Истории взломов появлялись с печальной регулярностью: Экспериан, Адоб, ЛинкедИн, Яху! – лишь некоторые примеры того, как большая компания с огромным хранилищем ценной личной информации пользователей не принимает достаточных мер по защите данных. Сайты взламывают, учетные записи миллионов пользователей уносят в общий доступ или продают мошенникам.

В криптовалютном пространстве, как показали нам случаи обменников Quadriga и Mt. Gox, многие сервисы просто не обеспечивали достаточную кибербезопасность данных клиентов и своей внутренней финансовой информации. Из-за взломов миллионы инвесторов лишились своих денег.

Решение очередных авантюристов назвать что-то «децентрализованным» по определению создавало иллюзию безопасности в умах массы людей.

Запуск PlusToken, децентрализованного криптовалютного кошелька и торговой платформы, с точки зрения рынка идеально попал в ожидания массовой аудитории проектов криптоотрасли. Все было на слуху, все работало на главную задачу.

Администрация PlusToken щедро рассыпала заверения в безопасности платформы. В рекламе обещали внедрение искусственного интеллекта и технологий безопасности ценой в миллиарды долларов. Ядро команды разработчиков описывали как опытных технических специалистов, в прошлом – с опытом работы в Samsung и Google Pay[180]. Работу над проектом вели лучшие исследовательские и промышленные лаборатории Сеула, столицы Южной Кореи[181]. Поскольку денег проекту накидали много, искренне жаль, что компания так и не взялась реализовать какие-либо из своих претензий на практике. С таким финансированием могло бы и получиться.

Покупка, хранение и расход криптовалюты в целом считается непростым делом. Перед запуском PlusToken в 2018 году это утверждение звучало верно. Отсутствовал фокус на удобстве пользователя. Многочисленные криптокошельки не позволяли работать с ними легко или хотя бы достаточно понятно для массового пользователя. Криптовалютный рынок искренне ждал первый безопасный кошелек с удобным для пользователя интерфейсом. Первая компания с таким кошельком безусловно могла рассчитывать на справедливое обогащение, выходящее за пределы любых, даже самых дерзких, мечтаний. Создателей подобного кошелька до сих пор ждет большая и заведомо лояльная пользовательская база. Поскольку сделки в криптовалюте платные, в компании PlusToken тоже осознали выгоду запуска своего личного кошелька.

В обменник и кошелек PlusToken всеми средствами приманивали новых пользователей. Рекламщики делали буквально все, чтобы подсадить людей на работу через кошелек проекта. Здесь помогло то, что сообщество PlusToken выстроили искусственно – в обход естественного роста и эволюции раннего этапа жизни криптовалютного проекта. Никаких энтузиастов, инвесторов и опытных пользователей. Заводилы целились только в обычных людей, которым хватит соблазна легкими деньгами[182]. Люди доверяли администрации PlusToken, рассматривая их как компанию, которая выстроила отношения со своим сообществом. Раз уж на то пошло, заводилы в чатах компании действительно чему-то учили своих посетителей. Разумеется, за кадром оставалось воздействие спланированной программы «обучения» на такие же спланированные обман и дезинформацию.

Выпускайте пса.

Псы в торговле

В 2015 году сотрудники PlusToken на словах разработали тематический искусственный интеллект для нужд арбитражной торговли. В этом подвиде экономических операций актив снова и снова покупается и перепродается с целью получить выгоду на разнице цен между различными конкурирующими рынками. Боту компании предстояло фокусироваться на разнице стоимости биткойнов и других криптовалют на разных обменниках. К тому времени PlusToken уже окружали бесчисленные криптовалюты разной стоимости. Все можно было купить и продать за биткойны с некоторым местным расхождением обменных курсов. Объем продаж, значения ликвидности, спроса, доверия обменнику, государственным регулировкам и простоте закупки криптовалюты в конкретной стране по-разному влияли на стоимость обмена. Практический разброс цен, конечно, оказался минимальным, но он точно был. Некоторые торговцы ухитрялись зарабатывать продажей биткойнов и других криптовалют между разными обменниками только за счет своевременной покупки на минимуме и продажи на максимуме снова и снова. Кто-то работал вручную, кто-то писал хитрые алгоритмы для поиска лучших возможностей.

Арбитражная торговля криптовалютой – дело рискованное. Молодой и плохо регулируемый криптовалютный рынок буквально не имел механизмов обеспечения безопасной сделки. Обменники тех лет в любой момент могли заморозить счета клиентов и сбежать. Многие так и делали. Инвесторов разоряли взломщики и мошенники. Администрация обменников запросто блокировала неудобные кошельки, запрещала хозяевам учетных записей любой доступ ко вроде бы личным средствам. В ходе пересылки цифровые активы сделки могли пропасть неизвестно куда – порой на полпути. Арбитражная торговля оказалась по риску таким же непростым делом, как и любая криптовалютная торговля вообще.

Специалисты PlusToken не уделяли внимания этим рискам. Они пообещали во всеуслышание, что торговый бот AI Dog заработает деньги всем, кто инвестирует. ИИ-Пес, по их заверениям, принимал непрерывные данные о ценах и объемах торговли главными криптовалютами на разных обменниках мира. По уверениям, на сайте PlusToken бот автоматизировал процесс торговли. От инвесторов просто требовали завести средства на счету – от 500 долларов в любой из главных криптовалют – и положить их на торговую платформу PlusToken. Бот, предположительно, в полностью автоматическом режиме находил моменты оптимальной прибыльности, торговал доступной ему криптовалютой и возвращал ее в кошельки с процентами[183].

Разница с обычным кошельком в том, что нормальный цифровой кошелек просто безопасно хранит деньги и все. В рекламе PlusToken гордо обещали преимущество – криптовалюта в кошельках разработки компании активно работала на владельцев[184]. Стороннего наблюдателя такое несколько смущало. Да, разработку PlusToken хвалили как безопасный кошелек. Его конкурентное преимущество на фоне других платформ – настоящее хранение средств в безопасных децентрализованных кошельках. Но, разумеется, в рекламе PlusToken умалчивали про один маленький технический нюанс.

Для эффективной торговли содержимым этих кошельков бот PlusToken должен был по определению централизованно и в любой момент иметь полный доступ к их «защищенному» содержимому. Иначе никакая торговля на разнице курсов просто бы не работала. ИИ-Пес сам автоматически извлекал средства, пересылал их между обменниками и вслед за этим совершал одно из самых рискованных действий в мире настоящей торговли криптовалютой.

В торгах на минимальной разнице курса очень легко потерять бесследно любые суммы.

Представители администрации PlusToken, конечно же, никогда даже не пытались объяснить, как именно можно одновременно безопасно хранить криптовалюту в кошельке и активно выгребать ее оттуда в полностью автоматическом режиме в любой момент, когда боту компании захочется немного поторговать. Любой человек с хоть каким-то личным опытом в криптовалютных сделках тут же понимал, что в завлекательной картине маловато логики. Безопасное хранение товара, который одновременно с этим пересылается рискованными маршрутами согласно первому же запросу, попросту невозможно. Поэтому кукловоды PlusToken целились не в опытных пользователей. Их куда больше интересовали согласные на все новички, которые готовы покупать биткойны только для заполнения кошельков на жульнической платформе[185].

Большие обещания

Термин, популярный в криптопузыре, – FOMO, или страх упущенных возможностей, – был также применим к PlusToken.