Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах - Эрика Стэнфорд

в случае проверки компетентными органами и выдачи разрешения на деятельность. Но даже так продажа товара этого типа разрешалась не всем, а только опытным профессиональным инвесторам, которые знают, что делают, и могут принять удар на себя, если потеряют свои деньги. Продажа «товара» без выполнения этих требований с точки зрения закона – запрещена. Впрочем, практически любая торговля ICO все равно сводилась к нарушению пунктов такого списка.

Люди не знали или не задумывались, что им бы стоило получше ознакомиться с законами.

Криптовалюту в тот период почти не регулировали. Возникала иллюзия, что мошенникам по силам все что угодно. Администрация Bitconnect в своей деятельности не соответствовала никаким принятым законам. Токены массово скупали люди без достаточного личного опыта, что в области криптовалюты, что в финансовых инвестициях вообще. Главной целью проекта изначально выбрали тех, кого легко обмануть.

Администрация Bitconnect получила два письма с требованием немедленно прекратить свою деятельность по торговле токенами – сначала от совета по ценным бумагам Техаса[157] и затем от отдела по ценным бумагам Северной Каролины[158]. Вслед за публичными требованиями часть популяризаторов начали уходить с платформы YouTube[159]. Прежде всего – ради защиты собственной репутации. Представители администрации Bitconnect вскоре выпустили заявление, что они закрывают обменник и прекращают брать займы. Остается в работе один только сайт. Они назвали причины: негативная реклама подорвала доверие к платформе, пришли два письма с требованиями остановить работу, а частые хакерские DDoS атаки привели к частым отказам сервиса. Да, такая хакерская атака применяется нередко. Это сравнительно простое и доступное средство обрушить и сделать недоступным указанный сайт. В заявлениях администрации Bitconnect опирались на проблемы, которые сделали платформу нестабильной и создали панику в сообществе[160]. Причины, конечно же, сильно натянутые. Предположительно непобедимый торговый бот вообще не должен страдать от чужого злословия. Если все шло так замечательно, как говорили, и обещания подкрепляли ежедневными гарантированными выплатами, кому вообще нужны инвесторы? Можно просто торговать дальше собственными деньгами! Пусть за компанию говорят результаты торгов! К тому же хакерские атаки с прицелом на отказ сайта в обслуживании можно ослабить сравнительно небольшими расходами на кибербезопасность. Устойчивость к такому взлому легко и улучшить, и контролировать.

Это только вопрос финансовых расходов. Чисто технически все просто.

Закупить пакет защиты, как у больших компаний-миллиардеров, вполне реально. В заявлениях компании упоминаются 2,8 миллиарда долларов токенами, а на пике ожидали капитал на все 4 миллиарда. Неужели так сложно потратить немного денег ради главной задачи проекта? Неувязочка получается!

Результатом всех неувязок, разумеется, стал очень большой и очень внезапный провал дорогостоящего криптовалютного проекта.

Кровавая баня

В декабре 2017 года в результате краха деньги потеряла не команда Bitconnect. Было проведено несколько скоординированных продаж токенов Bitconnect, начиная со сделки на 300 миллионов долларов 8 декабря. В результате стоимость монеты рухнула с 450 до 365 долларов. Инвесторы торопливо скупили выброшенный на рынок актив обратно – и загнали на тот же пик цены. Уже 17 декабря цена Bitconnect посыпалась вновь – от почти максимума в 457 долларов за токен к минимуму в 220 долларов за токен на 25 декабря. На Рождество за неделю пропали 900 миллионов долларов. Вслед за этим рыночным крахом команда Bitconnect торопливо запустила новую большую рекламную кампанию в погоне за новыми инвесторами. Покупка токенов новыми жертвами проекта вернула некоторую веру в финансовую стабильность удивительно волатильного токена. В этот момент и началась масштабная распродажа. С 30 декабря, когда Bitconnect достиг нового пика в 463 доллара за токен, торговцы слили беспрецедентные объемы токенов. Где-то неделю инвесторы упорно выкупали токены обратно. Ими руководил самообман: да, цена прыгала дважды, но каждый раз возвращалась на прежний уровень. Значит, Bitconnect не остановить![161]

Несколько суток длилось затяжное пике. Стоимость криптовалютной единицы Bitconnect просела от пика в 450 долларов за токен к скромным 300 долларам. Инвесторы пребывали в панике и отчаянии. Большинство держалось в надежде увидеть, как цена снова подскочит обратно с «дешевых» текущих значений. В своем большинстве малограмотные инвесторы просто не знали, что делать в такой ситуации. Они нервно следили за ценой в ожидании «исправления неполадки». К 15 января 2018 года цена токена окончательно проломила дно. Компания Bitconnect потеряла 87 % стоимости за сутки. На 16 января сбылся худший кошмар инвесторов. В токен без отдачи ухнули все их сбережения, кредиты и заложенные банку дома. Люди привлекали друзей и семью к инвестициям в погоне за прибылью, но «золотой» токен просел в цене с нескольких сотен до жалких 11 долларов. На момент дорогостоящей покупки очень многие новички отдавали за токены порядка 400 долларов и больше за штуку. Они потеряли около 97 % своих инвестиций. Рынок обрушился с 2,8 миллиарда долларов до 12 миллионов. Рекордные 1,5 миллиарда долларов исчезли буквально за пару часов.

На 17 января Bitconnect посчитали наихудшей криптовалютой рынка по данным CoinMarketCap. На этом популярном сайте можно сравнить тысячи разных криптовалют по цене и объему торговли. Ветераны криптовалютного движения годами предупреждали о мошенниках всех, кто готов их слушать. Задолго до падения цен они твердили, что Bitconnect – финансовая пирамида и закончит свою авантюру безудержным обвалом цен.

Людям снова и снова повторяли, что явное мошенничество организаторов не подкреплено вообще ничем, кроме слепой веры инвесторов.

Твиттер разрывали комментарии скептиков. С точки зрения специалиста, внезапный конец одной из самых больших финансовых пирамид в истории отрасли полностью ожидаем и случился дословно по учебнику.

Скорее всего, первые успешные продавцы на заре обвала курса даже не закупали свои токены Bitconnect за деньги или займы. Можно ли уверенно сказать, что ими руководили хозяева Bitconnect, а торги велись из личного резерва владельцев жульнического предприятия? Можно ли считать перевод токенов в биткойны и удивительную готовность к бегству по сигналу признаками согласованного вывода мошенниками средств из финансовой пирамиды?[162]

Представители и партнеры команды Bitconnect обналичили порядка 1,2 миллиарда долларов своими ранними продажами. Теперь можно уверенно сказать, что да, это все их согласованные действия. Точная сумма последней распродажи попросту неизвестна. Но можно уверенно заявить, что именно с распродажи создатели паутины обмана начали свободное падение цен Bitconnect. Этим все и кончилось.

Хозяева проекта заработали достаточно, чтобы сбежать.

Очень хотелось бы, чтобы никто больше не поверил команде Bitconnect и не велся на тот же обман.

Увы, если бы конец Bitconnect прекратил работу на этом самом месте, по крайней мере, это положило бы конец только этой конкретной афере. Но криптовалюта регулируется очень плохо, а мошенники, стоящие за проектом Bitconnect, успешно спрятались благодаря анонимности. Их вели к успеху чувство собственного превосходства и уверенность, что уж кого-кого, а их самих точно не найдут и не посадят. Хозяева Bitconnect