Песочные замки Уолл-стрит. История величайшего мошенничества - Курт Эйхенвальд

Прочитав в газете об оптимистической речи Симмонса, Уэйн Кляйн покачал головой. Он подумал, что слова Симмонса оторваны от реальности. Возможно, Prudential Securities близка к решению проблем с SEC, но она ни разу не обсуждала сложившуюся ситуацию со штатами. Цифр не было. Условия не оговорены. Ничего.

Кляйн и другие члены объединенной комиссии поддерживали постоянный контакт с SEC и знали, что та близка к заключению соглашения. Сам Кляйн присутствовал всего на нескольких раундах переговоров. Однако Симмонс, по-видимому, полагал, что штаты одобрят любое соглашение фирмы с федеральными регулирующими органами. Кляйн знал, что этого не будет. Он хотел донести до руководства фирмы мысль, что так можно все испортить.

Около двух часов пополудни секретарь приемной подразделения доложила Кляйну, что ему звонит Чак Хокинс из Business Week. Кляйн на мгновение задумался. Если есть возможность сделать предупредительный выстрел, то это она. Он снял трубку.

Хокинс звонил по поводу выступления Симмонса перед брокерами и хотел узнать, что думает по этому поводу Кляйн. Кляйн ответил, что, по-видимому, Симмонс пошел на это из-за того, что брокеры начали уходить из фирмы. К примеру, в Бойсе менеджер подразделения конкурирующей фирмы отправил письма лучшим брокерам Prudential Securities, предлагая им сменить работодателя.

«Но говорит ли Симмонс правду, заявляя, что вот-вот будет заключено всеобъемлющее соглашение?» — спросил Хокинс.

«У нас не было прямых переговоров с Prudential, — сказал Кляйн. — Поэтому любые разговоры о всеобщем урегулировании — пока всего лишь разговоры».

«Почему фирма утверждает, что сделка практически заключена, если она до сих пор не вела переговоров со штатами?» — спросил Хокинс.

«Возможно, они считают, что нам не под силу остановить товарный поезд», — ответил Кляйн.

В День труда условия соглашения SEC с Prudential Securities были в общих чертах определены. Фирма выделяет сумму менее 300 млн долл. как основу для создания компенсационного фонда. Она дает согласие на выявление массовых нарушений законодательства по ценным бумагам не только в отделе прямых инвестиций, но и в девяти подразделениях, расположенных в разных штатах. Она признает, что игнорировала ряд требований соглашения по урегулированию дела Capt. Crab. На этот раз будет издано распоряжение суда, требующее соблюдения условий соглашения. Если его условия вновь будут проигнорированы, Prudential Securities обвинят в неуважении к суду. Отдел правоприменения отправил проект соглашения об урегулировании на утверждение уполномоченным SEC и ее председателю.

В сентябре пришел ответ. Уполномоченные SEC отвергли условия соглашения. Они хотели, чтобы фирма сразу внесла в компенсационный фонд 330 млн долл. и выплатила 10 млн долл. штрафа. Если сумма, внесенная в фонд, не понадобится в полном объеме, фирма лишается права на эти деньги.

Маклукас проинформировал адвокатов фирмы о требованиях членов комиссии. Хотя сумма выросла не столь уж значительно, руководство Prudential Securities пришло в ярость. Адвокаты Prudential потребовали, чтобы Маклукас и отдел правоприменения встретились с Ховардом «Вуди» Найтом, представителем руководства фирмы, который возглавлял разработку корпоративной стратегии. Представители SEC согласились, и через несколько дней Найт прилетел в Вашингтон. Его сопровождал целый взвод адвокатов.

«Сумма, о которой вы говорите, — это просто абсурд, — сказал Найт юристам SEC. — Она оторвана от реальности. Мы провели тщательный анализ внутренних рисков и полагаем, что максимальная фактическая задолженность фирмы в худшем случае составляет 200 млн долл. 300 млн — это нонсенс».

Маклукас лишь пожал плечами. Решение было за фирмой. Ее клиентом была комиссия, и этот клиент требовал 330 млн долл. Такова была цена.

«Это несправедливо, — возмутился Найт. — У Prudential Securities просто-напросто отбирают деньги, чтобы передать их министерству финансов. Урегулирование означает, что инвесторам возвращают их деньги, а происходящее не имеет с этим ничего общего».

Маклукас не моргнул глазом. Найт и его адвокаты ушли, сказав, что обсудят ситуацию и сообщат о своем решении.

Позднее на той же неделе они связались с Маклукасом. Руководство Prudential Securities было недовольно условиями, но приняло их.

Принципиальная договоренность с SEC была достигнута. Теперь фирме предстояло договориться со штатами.

Пять членов объединенной комиссии по Prudential вышли из центрального офиса SEC в Вашингтоне и направились обедать в ближайший китайский ресторан. В это утро в офисе Комиссии по ценным бумагам и биржам состоялось итоговое совещание, на котором представители отдела правоприменения сделали доклад по соглашению об урегулировании на федеральном уровне. Если члены комиссии одобрят его, сделка будет заключена. Переговоры фирмы со штатами должны были начаться через несколько дней.

Представители штатов жили ожиданием предстоящего. В течение девяти месяцев объединенная комиссия выступала единым фронтом. Ей оставалось продержаться еще несколько дней. Поскольку размеры мошенничества были чудовищными, члены комиссии прежде всего думали о том, чем обернутся их усилия для конкретных людей. Так, Нэнси Смит постоянно вспоминала о пожилой вдове из Нью-Мексико, которая потеряла бóльшую часть своих денег, вложив их в товарищества. За обедом Смит заметила, что условия сделки, которую они заключат, должны быть таковы, чтобы эта вдова сочла ее справедливой.

За едой они обсуждали свою стратегию. Когда они закончили, подошла официантка и, забрав тарелки, оставила на столе пять печений с сюрпризом. Кляйн взял одно из них, извлек полоску бумаги, развернул, прочел написанное и расхохотался.

«Что вас рассмешило?» — спросил один из членов комиссии.

Кляйн передал клочок бумаги по кругу: «Разве это не предзнаменование?»

Члены комиссии по очереди читали записку и начинали смеяться. Наконец, обойдя стол, записка вернулась к Кляйну. Тот перечитал ее еще раз: «Теперь все пойдет так, как вы хотели».

Финальный этап переговоров между Prudential Securities и объединенной комиссией, в которую входили представители штатов, начался на следующий день в зале Гранд-Кэньон отеля Hyatt Regency в Вашингтоне, в двух кварталах от Капитолия.

Атмосфера в длинном, узком конференц-зале была весьма напряженной. Штаты выиграли несколько схваток, но это был решающий бой. Без надлежащего соглашения об урегулировании, которое возместит убытки обманутым инвесторам, их предыдущие победы будут напрасными.

Каждый член объединенной комиссии отвечал за определенный аспект переговоров. Было поставлено множество мелких условий, в частности требование запретить Prudential Securities заниматься товариществами в дальнейшем. Однако разговор очень быстро перешел к деньгам. Регулирующие органы хотели, чтобы помимо средств, внесенных в фонд по урегулированию, фирма выплатила 500 000 долл. каждому штату, Пуэрто-Рико и федеральному округу Колумбия. В общей сложности это обойдется фирме в 26 млн долл.